Qué ha pasado
La Guardia Civil de Castellón ha detenido a 6 personas, 5 hombres y 1 mujer de 34 a 44 años, en la operación Spogmey. La investigación les atribuye haber desviado 85.178,73 euros con facturas de operaciones comerciales de verdad: cogían la factura y cambiaban el número de cuenta. La empresa pagaba y el dinero iba a otra cuenta, no a la del proveedor. Lo contó Actualidad Castellón el 26 de octubre.
El caso lo ha llevado el Equipo @ de la Comandancia de Castellón y la actividad investigada está en Roquetas de Mar (Almería). Se les atribuyen estafa, blanqueo de capitales y pertenencia a grupo criminal. Las empresas no se han nombrado.
¿Te afecta?
Si tu empresa paga a sus proveedores por transferencia, sí. No hace falta un programa de gestión ni ser una empresa grande. La factura parecía la de siempre, de una operación real con un proveedor real. La cuenta no lo era.
Qué puede pasar
El dinero sale y el proveedor no lo cobra. Nos ha pasado en una empresa de Castellón: pagaron, y hubo que resolverlo después. La factura se dio por buena y nadie vio que la cuenta no era la del proveedor.
Qué hacer
Un pago no se suelta porque la factura haya llegado. Se mira si algo no cuadra: el importe, el concepto, la cuenta. En un pago, ese vistazo es el trabajo.
Con un proveedor de siempre, el banco enseña el titular antes de soltar el dinero. Léelo. Si es él, pagas. Si es otro nombre, paras.
Un proveedor nuevo es otra cosa. El nombre aún no te dice nada. Antes del primer pago se confirma la cuenta por teléfono, al número del contrato o de su web, no al que venga en la factura.
En el ordenador, la factura y la plantilla no pueden cambiarse sin que quede rastro, y el equipo tiene que estar al día. Si lo llevas tú, lo miras. Si lo lleva alguien de dentro o de fuera, le preguntas eso.
Si ya has pagado y el titular no era el proveedor, llama al banco enseguida para intentar parar la transferencia, y denúncialo.
Si el dinero ya ha salido, mira también si tienes un seguro de ciberriesgo. Algunas pólizas cubren una transferencia desviada, cuando alguien se hace pasar por el proveedor o entra en un equipo. Otras no la traen, o solo hasta un tope. Para pagar, la aseguradora mira si los ordenadores estaban como se declaró al contratar: al día, con los accesos y las copias que pide esa póliza. Si no lo estaban, puede pagar menos o nada. Se mira la póliza. No se da por cobrado.
